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Notre approche

Une perspective globale de votre situation unique.

L’APPROCHE ALTIUM

Au-delà des investissements

Depuis nos tout débuts, nous nous sommes positionnés comme un partenaire engagé et visionnaire qui s’efforce d’offrir une expertise institutionnelle à des clients privés, apportant profondeur, intégrité et rigueur à l’industrie de la gestion de patrimoine. Le patrimoine est le fondement d’un héritage. Cela va bien au-delà des investissements, et c’est notre mission de le protéger.

Les trois dimensions du patrimoine

Qu'est-ce que l'architecture de patrimoine?

Notre approche est axée sur l’analyse, la compréhension et la coordination des trois dimensions d’un patrimoine : les dimensions Famille, Investissements et Entreprise. C’est ainsi que nous définissons l’architecture de patrimoine.

Définir l'architecture de patrimoine

Les trois dimensions du patrimoine

Nous croyons que pour gérer efficacement un patrimoine, il est essentiel d’aller au-delà des investissements. Un patrimoine est tout en nuances, multidimensionnel et comprend les réalités suivantes :

Famille

Il est important de définir les valeurs, la vision, la gouvernance, la structure, les caractéristiques uniques et les préférences propres à chaque famille afin de prendre des décisions adaptées et objectives et de déterminer la meilleure voie à suivre.

Investissements

Il est nécessaire d’analyser l’ensemble d’un patrimoine financier sans se limiter uniquement au portefeuille d’investissements liquides. Cette approche combinée à notre philosophie d’investissement axée sur les objectifs permet de bien positionner le patrimoine financier, gérer efficacement les risques, et clairement évaluer l’atteinte des objectifs fixés.

Entreprise

Pour les familles en affaires, nous croyons en l’importance de comprendre l’entreprise en soi, sa réalité et ses activités. Les nuances entre la dimension Entreprise et les autres dimensions se chevauchent souvent pour les entrepreneurs privés et leur famille.

NOTRE SAVOIR-FAIRE

Expertise multigénérationnelle

Nous travaillons avec différents membres et générations d’une même famille. Les philosophies, les besoins et les objectifs de chacun sont soigneusement discutés et établis, car ils sont propres à chaque individu. Comme dans la vie, vos besoins – et notre métier – sont en constante évolution.

Individus

Familles

Générations

Fondations

Notre philosophie d’investissement

Une approche personnalisée basée sur vos objectifs

Un processus d’investissement institutionnel, discipliné et axé sur la gestion des risques et l’atteinte d’objectifs précis.

Entre autres, nous gérons couramment en fonction des objectifs suivants :

  • Préservation du patrimoine
  • Création de richesse
  • Transfert intergénérationnel
  • Besoins de revenus
  • Gouvernance familiale
  • Philanthropie
  • Investissement d’impact (ESG)
  • Retraite
  • Héritage
Conformité

Inscriptions et garde de valeurs

Agir avec transparence et objectivité à chaque étape du processus

Inscriptions

  • Autorité des marchés financiers : gestionnaire de portefeuille
  • Autorité des marchés financiers : planificateur financier
  • Commission des valeurs mobilières de l’Ontario : gestionnaire de portefeuille
  • Commission des services financiers et des services aux consommateurs du Nouveau-Brunswick : gestionnaire de portefeuille
  • Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique : gestionnaire de portefeuille

Gardiens de valeurs

  • Banque Nationale Réseau Indépendant
  • Autres institutions financières canadiennes

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